Betrug
Zaif Co. Ltd.
Zahlen Sie hier nichts ein, und zahlen Sie nichts nach. Zaif Co. Ltd. nimmt Geld entgegen und zahlt es nicht aus. Was als Gebühr, Steuer oder Kontoupgrade vor Ihrer Auszahlung verlangt wird, ist keine Bedingung, sondern die nächste Runde.
Zaif Co. Ltd. wirbt in Telegram für Homeoffice-Jobs. Die Arbeit besteht darin, fremdes Geld über Ihr Konto zu leiten. Das macht Sie zum Beschuldigten.
- Eintrag
- Nr. 010
- Behörde
- BaFin
- Warnung vom
- 14.09.2026
- Auch bekannt als
- Zaif Co. Ltd., Zaif, Sachbearbeiter im Homeoffice, Zaif Jobangebot
- Geprüft
- Martin Schreiber, 17.09.2026
- Quelle
- Originalmeldung ↗
- Ihre Auszahlung wurde angenommen und dann nie ausgeführt
- Das Konto ist gesperrt oder der Login funktioniert plötzlich nicht mehr
- Vor der Auszahlung wird eine Steuer, Gebühr oder Versicherung verlangt
- Sie sollten Bitcoin oder USDT bei Kraken, Coinbase oder Bitpanda kaufen und weiterschicken
- Ihr Betreuer ist seit der Auszahlungsanfrage nicht mehr erreichbar
- Es wird Druck gemacht: eine Frist, eine letzte Chance, ein einmaliges Angebot
Jeder dieser Punkte für sich genügt. Zusammen sind sie das Muster, und das Muster ist kein Zufall: Es ist der Ablauf, nach dem hier gearbeitet wird.
Sie haben an Zaif Co. Ltd. gezahlt?
Fall meldenDie Finanzaufsicht Bafin warnt davor, Jobangebote der Firma Zaif Co. Ltd. als „Sachbearbeiter im Homeoffice“ anzunehmen, die unter anderem in Telegram-Chats beworben und vermittelt werden.
BaFin, 14. September 2026 · Original ansehen ↗
Sie haben an Zaif Co. Ltd. gezahlt?
Schildern Sie kurz, was passiert ist. Fünf Fragen, kostenlos, ohne Vorschuss. Sie bekommen eine Einschätzung, welche Zahlungen noch reversibel sind und welche Stelle zuständig ist.
Wir sind kein Rückholdienst und versprechen keine Rückholung. Wir verlangen niemals eine Vorauszahlung und fragen nie nach Ihrer Wiederherstellungsphrase.
Das ist kein Job. Das ist Ihre Strafanzeige.
Die BaFin hat am 14. September 2026 davor gewarnt, Jobangebote der Firma Zaif Co. Ltd. als „Sachbearbeiter im Homeoffice” anzunehmen. Beworben und vermittelt werden diese Angebote unter anderem in Telegram-Chats.
Was die Tätigkeit tatsächlich ist, beschreibt die Aufsicht unmissverständlich: Man soll über das eigene inländische Bankkonto Zahlungen Dritter entgegennehmen und nach Anweisung weiterleiten oder in Kryptowerte tauschen. Die Gelder, die auf diesem Konto landen, stammen nach Einschätzung der BaFin von Menschen und Unternehmen, die selbst Opfer von Straftaten geworden sind.
Im Klartext: Sie sollen das Geld anderer Betrugsopfer waschen. Und Sie tun es unter Ihrem eigenen Namen, mit Ihrer eigenen Kontonummer, geprüft durch Ihre eigene Legitimation bei einer echten deutschen Bank.
Warum diese Rolle überhaupt gebraucht wird
Betrugserlöse haben ein Transportproblem. Das Geld liegt auf dem Konto eines Opfers und muss weg, bevor jemand es zurückholt, und zwar über eine Station, die für eine Bank unauffällig aussieht.
Genau diese Station sind Sie. Ein privates deutsches Girokonto mit echter Historie, echtem Namen und bestandener Identitätsprüfung ist genau das, was fehlt. Deshalb gibt es diese Stellenanzeigen, deshalb ist keine Qualifikation nötig, und deshalb geht es immer sofort los.
Die Provision, die man Ihnen zahlt, ist der billigste Teil des Geschäfts. Bezahlt wird nicht Ihre Arbeit, sondern Ihre Haftung.
Was Ihnen danach passiert
Das ist der Teil, den die Anzeige nicht erwähnt.
Ihr Konto wird gesperrt. Nicht nur dieses eine: Banken melden Verdachtsfälle, und Sie finden anschließend schwer eine neue Bankverbindung. Ein Eintrag in den einschlägigen Warndateien begleitet Sie Jahre.
Sie werden Beschuldigter. Die Ermittlungen beginnen bei dem Konto, auf dem das Geld gelandet ist, und das ist Ihres. In Betracht kommen Geldwäsche und Beihilfe zum Betrug. Dass Sie es nicht besser wussten, müssen Sie glaubhaft machen, und je mehr Warnungen zu dem Muster öffentlich verfügbar sind, desto schwerer fällt das.
Sie haften zivilrechtlich. Die Geschädigten wollen ihr Geld, und der einzige Name, den sie haben, ist Ihrer. Rückforderungen treffen Sie in voller Höhe, auch wenn Sie nur ein paar Prozent behalten durften.
Sie sind zweimal Opfer. Denn dieselben Leute, die Ihnen den „Job” gegeben haben, verkaufen Ihre Daten weiter. Der nächste Anruf kommt bestimmt.
Woran Sie diese Angebote erkennen
Die Anzeigen sind untereinander sehr ähnlich. Ein Firmenname, der international klingt und zu dem sich nichts Nachprüfbares finden lässt. Kontakt ausschließlich über Telegram oder WhatsApp. Kein Vorstellungsgespräch oder eines, das aus drei Fragen im Chat besteht. Keine Anforderungen außer einem deutschen Bankkonto und Volljährigkeit. Ein Verdienst, der zur Tätigkeit in keinem Verhältnis steht.
Und der eine Punkt, der alles entscheidet: Sie sollen Zahlungen über Ihr privates Konto abwickeln. Kein rechtmäßiger Arbeitgeber der Welt braucht dafür Ihr Girokonto. Gehalt fließt zu Ihnen, nicht durch Sie hindurch.
Dasselbe gilt für Varianten, bei denen Sie „Testkäufe” abwickeln, „Zahlungen prüfen”, Pakete weiterleiten oder ein Konto bei einer Kryptobörse wie Kraken, Coinbase oder Bitpanda auf Ihren Namen eröffnen und die Zugangsdaten weitergeben sollen. Es ist immer dieselbe Rolle.
Wenn Sie schon mitgemacht haben
Handeln Sie sofort und von sich aus, das ist der entscheidende Unterschied.
Stellen Sie jede weitere Weiterleitung ein. Informieren Sie Ihre Bank und sagen Sie klar, was passiert ist. Erstatten Sie Selbstanzeige bei der Polizei, bevor die Ermittlungen Sie finden: Wer sich selbst meldet und alles offenlegt, steht erheblich besser da als jemand, den eine Kontoabfrage ausfindig macht. Sichern Sie alles, was Sie haben, insbesondere die vollständigen Chatverläufe aus Telegram und WhatsApp, die Stellenanzeige und jede Anweisung, die Sie bekommen haben. Das ist Ihr Beleg dafür, dass Sie getäuscht wurden.
Und zahlen Sie niemandem etwas, der Ihnen anbietet, die Sache gegen eine Gebühr aus der Welt zu schaffen.
So läuft der Betrug bei Zaif Co. Ltd. ab
Immer gleich, mit erstaunlich wenig Abwechslung. Wenn Sie zwei oder drei dieser Schritte wiedererkennen, sind Sie an dieselbe Gruppe geraten.
- Kontakt. WhatsApp, Telegram, Instagram oder Dating-App
- Betreuer. Ein „Berater“ baut über Wochen Vertrauen auf
- Kryptobörse. Sie eröffnen ein echtes Konto bei Kraken, Coinbase, Bitpanda
- Weiterleitung. Die Coins gehen an eine Wallet, die nicht Ihnen gehört
- Gesperrt. Zaif Co. Ltd. verlangt Gebühren und zahlt nie aus
-
Der Kontakt kommt nicht über Geld
Eine angeblich falsch zugestellte WhatsApp. Eine Frau oder ein Mann auf einer Dating-App. Eine Instagram- oder TikTok-Anzeige mit einem bekannten Gesicht und einer erfundenen Schlagzeile. Eine Einladung in eine Telegram- oder WhatsApp-Gruppe, in der angeblich Trading-Signale geteilt werden. Über Ihr Geld wird tagelang bis wochenlang kein Wort verloren.
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Sie bekommen einen persönlichen Betreuer
Ein „Anlageberater", ein „Account Manager", ein „Mentor". Er ruft an, er schreibt morgens, er fragt nach Ihrer Familie. Diese Phase dauert bewusst lange, weil sie das Einzige ist, was später den Unterschied macht: Sie vertrauen einem Menschen, nicht einer Website.
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Sie sollen ein Konto bei einer echten Kryptobörse eröffnen
Und zwar bei einer seriösen: Kraken, Coinbase, Bitpanda, Bison der Börse Stuttgart, Bitvavo, Bitcoin.de oder Binance. Das ist kein Versehen, sondern der wichtigste Trick der ganzen Masche. Sie durchlaufen dort eine echte Identitätsprüfung, Ihre Bank sieht eine Überweisung an ein reguliertes Unternehmen, und alles fühlt sich geprüft an. Bis hierher ist auch alles echt: Sie kaufen tatsächlich Bitcoin, Ethereum oder USDT, und sie gehören tatsächlich Ihnen.
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Sie überweisen die Kryptowerte weiter, und da ist das Geld weg
Jetzt bekommen Sie eine Wallet-Adresse und die Anweisung, Ihre Coins von der Börse auf „Ihr Handelskonto" bei Zaif Co. Ltd. zu senden. Diese Wallet gehört nicht Ihnen. Manchmal wird Ihnen stattdessen gesagt, Sie sollen AnyDesk oder TeamViewer installieren, damit man Ihnen „beim Einrichten hilft", und dann macht es jemand anderes von Ihrem Bildschirm aus. In beiden Fällen ist das der Moment, in dem der Schaden entsteht, nicht der Kauf bei der Börse.
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Die Zahlen steigen, und eine kleine Auszahlung funktioniert
Das Dashboard zeigt Gewinne. Sie fordern ein paar hundert Euro an und bekommen sie tatsächlich. Das ist der billigste Teil des gesamten Ablaufs und der wirksamste, denn er verwandelt Vorsicht in Vertrauen. Kurz darauf kommt die Aufforderung, deutlich mehr einzuzahlen, oft verbunden mit einer angeblich einmaligen Gelegenheit und einer Frist.
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Die große Auszahlung wird nie abgelehnt, sondern verteuert
Eine Ablehnung würde das Gespräch beenden. Stattdessen taucht eine Bedingung auf, und die kostet Geld: eine Quellensteuer, eine Gebühr für die Geldwäscheprüfung, eine Versicherung, ein Upgrade auf eine höhere Kontostufe, ein Liquiditätsnachweis. Sie zahlen, und es kommt die nächste Forderung. Keine davon gibt jemals etwas frei, weil es nichts freizugeben gibt. Das angezeigte Guthaben ist eine Zahl in einer Datenbank, die diesen Leuten gehört.
- Der Job wird über Telegram, WhatsApp oder eine Messenger-Gruppe vermittelt
- Sie sollen Zahlungen Dritter auf Ihrem privaten Konto empfangen
- Das Geld soll weitergeleitet oder in Kryptowerte getauscht werden
- Keine Qualifikation gefragt, kein Vorstellungsgespräch, sofortiger Beginn
- Die Bezahlung ist ein Prozentsatz der durchgeleiteten Summe
- Ein schriftlicher Arbeitsvertrag fehlt oder nennt keine ladungsfähige Anschrift
Kommt Ihnen das bekannt vor?
Dann sind Sie nicht der Erste. Schildern Sie in fünf kurzen Fragen, was bei Zaif Co. Ltd. passiert ist. Kostenlos, ohne Vorschuss, und ein Mensch liest es.
Wir sind kein Rückholdienst und versprechen keine Rückholung. Wir verlangen niemals eine Vorauszahlung und fragen nie nach Ihrer Wiederherstellungsphrase.
Welche Wege bei Zaif Co. Ltd. noch offen sind
Ob Geld zurückkommt, entscheidet sich fast ausschließlich daran, wie Sie gezahlt haben und wie schnell Sie handeln. Suchen Sie Ihren Zahlungsweg heraus.
Kreditkarte ca. 120 Tage
Hier stehen die Chancen am besten. Über das Chargeback-Verfahren von Visa und Mastercard können Sie die Zahlung zurückbuchen lassen, wenn die versprochene Leistung nie erbracht wurde. Ansprechpartner ist Ihre kartenausgebende Bank, nicht die Plattform.
SEPA-Überweisung Stunden
Ihre Bank kann bei der Empfängerbank einen Überweisungsrückruf anstoßen. Das wirkt nur, solange das Geld dort noch liegt. Die Empfängerkonten sitzen meist bei E-Geld-Instituten in Litauen, Lettland, Zypern oder Malta. Genau deshalb ist der Anruf bei der Betrugsabteilung der erste Schritt und nicht der dritte.
Lastschrift 8 Wochen
Am einfachsten: Eine SEPA-Lastschrift können Sie als Verbraucher acht Wochen lang ohne Angabe von Gründen zurückgeben, bei einer nicht autorisierten Lastschrift sogar dreizehn Monate. Das geht im Online-Banking selbst.
Kryptowerte über Kraken, Coinbase, Bitpanda, Bison oder Bitcoin.de sofort melden
Der wichtigste und am häufigsten übersehene Weg. Eine bestätigte Transaktion lässt sich nicht rückgängig machen, aber das Geld bleibt selten im Nichts: es wird weitergeleitet und landet fast immer wieder bei einer regulierten Börse, die es auszahlen soll. Melden Sie die Empfängeradresse deshalb sofort Ihrer eigenen Börse und, wenn bekannt, der Zielbörse.
Börsen sperren gemeldete Adressen, und je früher eine Adresse markiert ist, desto größer die Chance, dass beim nächsten Weiterleiten etwas hängen bleibt. Sie brauchen dafür die Transaktions-IDs aus Ihrem Börsenkonto.
Strafanzeige jederzeit
Kostenlos über die Onlinewache Ihres Bundeslandes. Sie bekommen ein Aktenzeichen, das Banken, Börsen und das Finanzamt später verlangen, und die Staatsanwaltschaft kann Kontensperren und Auskünfte durchsetzen, die Ihnen als Privatperson verschlossen sind. Mehrere Anzeigen zum selben Anbieter aus verschiedenen Bundesländern führen regelmäßig zu einem Sammelverfahren.
Was nicht funktioniert: jede Zahlung an Zaif Co. Ltd. selbst. Wer Ihnen sagt, eine Steuer, eine Gebühr oder ein Liquiditätsnachweis gebe Ihr Guthaben frei, hilft Ihnen nicht, sondern holt die zweite Runde.
Ausführlich, mit allen Fristen und dem Wortlaut, den Bank und Börse hören müssen: Geld zurückholen, welcher Weg und welche Frist. Woran Sie erkannt hätten, dass eine Wallet Ihnen nicht gehört, steht unter Warum Betrüger Sie zu Kraken und Bitpanda schicken.
Sie haben an Zaif Co. Ltd. gezahlt
Die Reihenfolge ist danach geordnet, was das Ergebnis noch verändern kann. Der erste Schritt ist der wichtigste, und er ist kostenlos.
- 01
Keine weitere Zahlung
Keine Gebühr, keine Steuer, kein Upgrade gibt ein Guthaben frei. Auf jede Zahlung folgt die nächste Forderung.
- 02
Heute Bank oder Börse anrufen
Betrugsabteilung verlangen. Nur hier entscheiden Stunden. Empfängerkonto oder Wallet-Adresse bereithalten.
- 03
Bei der BaFin melden
Verbrauchertelefon 0800 2100500. Die Aufsicht holt kein Geld zurück, aber Ihre Meldung fließt in die nächste Warnung ein.
- 04
Anzeige erstatten
Über die Onlinewache Ihres Bundeslandes. Sie erhalten ein Aktenzeichen, das Sie später brauchen.
Und danach: Rechnen Sie damit, dass Sie jemand kontaktiert und anbietet, Ihr Geld gegen eine Vorauszahlung zurückzuholen. Das ist der zweite Betrug. Die BaFin warnt ausdrücklich davor. Niemand Seriöses fragt nach Ihrer Wallet-Wiederherstellungsphrase oder Ihren privaten Schlüsseln, und wir tun es nie. Woran Sie diese Anrufe in einem Satz erkennen, steht unter Der zweite Betrug.
Noch nichts gemeldet?
Fall in 2 Minuten schildernWas Ihre Meldung bei uns bewirkt
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Sie erfahren, welcher Weg bei Ihnen noch offen ist
Kreditkarte, Überweisung, Lastschrift und Kryptobörse haben völlig unterschiedliche Fristen und völlig unterschiedliche Ansprechpartner. Wir sehen diese Fälle täglich und sagen Ihnen, welcher Ihrer Wege noch trägt und wen Sie zuerst anschreiben müssen. Kostenlos, ohne Vorkasse.
-
Sie bekommen die richtige Formulierung
Eine Rückbuchung scheitert selten daran, dass sie unmöglich wäre, sondern daran, dass sie falsch beantragt wird. Wir sagen Ihnen, welche Begriffe die Betrugsabteilung hören muss, welche Transaktions-IDs die Börse braucht und was in die Anzeige gehört, damit ein Aktenzeichen entsteht, mit dem sich arbeiten lässt.
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Wallet-Adressen wirken nur, wenn sie gemeldet sind
Eine Empfängeradresse, die bei den Börsen markiert ist, kann Auszahlungen blockieren, auch Monate später und auch für andere Geschädigte. Eine Adresse, die niemand meldet, kann gar nichts. Jede Meldung bei uns macht die nächste Meldung wirksamer.
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Ihr Fall geht in den nächsten Eintrag ein
Diese Leute wechseln Namen und Domain und behalten Technik, Telefonnummern und Personal. Wer die neue Domain als Erster meldet, sorgt dafür, dass die nächste Person sie findet, bevor sie zahlt. Personenbezogene Angaben aus Meldungen erscheinen dabei nie auf der Website.
- Ist Zaif Co. Ltd. Betrug?
- Ja. Zaif Co. Ltd. nimmt Geld entgegen und zahlt es nicht aus, und die Forderungen, die vor einer Auszahlung auftauchen, sind Teil desselben Ablaufs. Belegt ist das durch die Warnmeldung der BaFin vom 14. September 2026, die auf dieser Seite im Wortlaut steht: der Betrieb läuft ohne die erforderliche Erlaubnis. Wer dort einzahlt, hat keine Einlagensicherung und keine Stelle, die im Streitfall eingreift.
- Ist Zaif Co. Ltd. seriös? Erfahrungen von Betroffenen
- Nein, und die Erfahrungsberichte laufen alle auf dasselbe hinaus: Der Einstieg ist freundlich, eine kleine Auszahlung funktioniert, die große nicht mehr. Danach kommen Forderungen, die immer größer werden, und irgendwann ist das Konto gesperrt und der Betreuer verschwunden. Positive Bewertungen zu solchen Plattformen sind in aller Regel gekauft oder stammen aus der Anfangsphase, in der noch ausgezahlt wurde.
- Warum funktioniert meine Auszahlung bei Zaif Co. Ltd. nicht?
- Weil an dieser Stelle das Einsammeln endet. Der Auftrag wird meist angenommen und dann an eine Zahlung geknüpft: Steuer, Gebühr, Versicherung, Kontoupgrade. Auf jede Zahlung folgt die nächste Forderung, und keine gibt ein Guthaben frei. Stellen Sie die Zahlungen ein und wenden Sie sich noch heute an Ihre Bank oder Kryptobörse.
- Bekomme ich mein Geld von Zaif Co. Ltd. zurück?
- Das hängt weit mehr davon ab, wie Sie gezahlt haben, als davon, wen Sie beauftragen. Kartenzahlungen lassen sich oft zurückbuchen, Überweisungen manchmal zurückrufen, solange das Geld auf dem Empfängerkonto liegt. Eine bestätigte Krypto-Transaktion kann niemand rückgängig machen. Wer gegen Vorauszahlung eine Rückholung verspricht, begeht die nächste Straftat.
- Warum kann ich mich bei Zaif Co. Ltd. nicht mehr einloggen?
- Weil der Zugang abgeschaltet wurde, nicht weil etwas kaputt ist. Ein gesperrtes Konto, eine Fehlermeldung beim Login oder eine App, die sich plötzlich nicht mehr verbindet, kommen fast immer kurz nach einer Auszahlungsanfrage oder kurz nachdem jemand aufgehört hat zu zahlen. Das angezeigte Guthaben war ohnehin nur eine Zahl in einer fremden Datenbank. Sichern Sie jetzt Screenshots und Chatverläufe, solange Sie noch etwas davon haben.
- Hat Zaif Co. Ltd. eine Erlaubnis oder Lizenz?
- Hat sie nicht, und Sie können das in zwei Minuten selbst nachprüfen: Der Name steht in keiner öffentlichen Zulassungsdatenbank. Die Lizenznummer, das Registersiegel und die Aufsichtsplakette auf der eigenen Website sind abgeschrieben, meist bei einem echten Institut, das davon nichts weiß. Genau dafür sind sie da.
- Ich wurde angerufen und mir wurde Rückholung angeboten. Was tun?
- Legen Sie auf und zahlen Sie nichts. Auf den ersten Betrug folgt fast immer ein zweiter Anruf, weil in diesem Umfeld bekannt ist, wer bereits gezahlt hat: Listen von Geschädigten sind hier die wertvollste Ware. Die Anrufer geben sich als Kanzlei, Ermittlungsdienst oder Chargeback-Spezialist aus und verlangen eine Gebühr im Voraus. Niemand Seriöses verlangt Vorkasse, und niemand Seriöses fragt nach Ihrer Wallet-Wiederherstellungsphrase oder Ihren privaten Schlüsseln.
Wir geben eine öffentlich veröffentlichte Warnung der Finanzaufsicht wieder und zitieren sie wörtlich. Wir erheben keine eigenen strafrechtlichen Vorwürfe, sind keine Behörde, keine Rechtsanwaltskanzlei und kein Rückholdienst. Maßgeblich ist die Veröffentlichung der Behörde, auf die dieser Eintrag verlinkt. Zum Verfahren: Methodik und Korrekturen.